Оформление займов в микрофинансовых организациях на чужие имена

– Скорее всего, ваш знакомый столкнулся с мошенниками, которые оформляют займы в микрофинансовых организациях онлайн на чужие имена. Такие случаи увы иногда встречаются. К примеру, в прошлом году Банк России получил в целом по стране более 4 тысяч жалоб на мошеннические займы, полученные с использованием чужих персональных данных. Важно в таких ситуациях сразу написать заявление в МФО о том, что договор займа не заключался и идентификация не проводилась, и обязательно обратиться в полицию. Микрофинансовая организация должна провести расследование и разобраться в случившемся. Если компания убедится, что человек не брал деньги, задолженность спишут. Если нет, остается только подавать иск в суд.  

Чтобы оформление займов через интернет стало безопаснее, весной этого года вступили новые требования к микрофинансовым организациям. Теперь МФО обязаны проверять достоверность сведений, предоставленных заемщиком, по определенным параметрам. В частности, сотрудник МФО должен убедиться в действительности паспорта человека, подлинности его фотографии, данных о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники, использует указанные в заявлении счет и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки, МФО обязаны использовать минимум три из них. Если в итоге компания увидит признаки мошенничества, она должна отказать в выдаче онлайн-займа. В случае сомнений возможно выдать заем при условии, что человек лично придет за деньгами и подтвердит свою личность. Эти требования предусмотрены Базовым стандартом совершения микрофинансовыми организациями операций на финансовом рынке, который утвердил Банк России. Они как раз направлены на борьбу с мошенничеством при получении займов с использованием чужих персональных данных.